新聞資訊

一、洗錢案例

1.利用網(wǎng)銀支付寶盜取個人銀行卡資金

黃先生收到一條關(guān)于X公司可辦理高額信用卡的短信。經(jīng)電話了解，對方告知辦理條件：一是需向該公司提供本人身份信息；二是需指定銀行辦理儲蓄卡并存入相應(yīng)資金；三是在儲蓄卡開戶時必須預(yù)留該公司提供的手機號碼。黃先生按照該公司提示在銀行辦理了銀行卡開戶，并存入4萬元，填寫了該公司提供的經(jīng)辦人員手機號碼，之后，向該公司提供了儲蓄卡號。

犯罪分子以黃先生名義注冊支付寶賬號，利用支付寶關(guān)聯(lián)儲蓄卡時只需驗證注冊信息與銀行卡預(yù)留信息是否一致的漏洞，將支付寶賬戶與黃先生銀行賬號及預(yù)留手機號進行綁定，利用支付寶密碼及手機驗證功能將其資金轉(zhuǎn)走，通過ATM取現(xiàn)等手段，完成洗錢。

2.克隆銀行卡盜刷洗錢

廖先生在某酒店刷卡消費時，被用心不良的服務(wù)員竊取了銀行卡資料及密碼。隨后，犯罪分子利用電腦、制卡軟件、制卡機復(fù)制廖先生的銀行卡，持“克隆卡”到珠寶店盜刷了126萬元，用于購買金首飾一批。犯罪分子攜帶金首飾到另一個城市銷贓，獲得贓款人民幣92萬元，完成洗錢。

3.出借身份證的洗錢陷阱

羅某以致富后向同村長輩發(fā)放利是錢為由，向50多人借用身份證件辦理了多張銀行卡。羅某將近百張銀行卡交給販毒團伙，用于販毒資金的流轉(zhuǎn)和清洗。所涉銀行卡交易達數(shù)億元人民幣。案發(fā)后，公安機關(guān)凍結(jié)了相關(guān)銀行卡并對相關(guān)人員實施審訊問話，將犯罪分子繩之于法。

4．警惕以“洗錢”為名的詐騙

提示一：110是公安機關(guān)統(tǒng)一接警電話，民警不會以110號碼撥打居民電話。公安機關(guān)偵辦案件也絕不會電話告知嫌疑人，如需調(diào)查肯定會當(dāng)面出示證件和文書。

提示二：郵局、銀行、公安局和檢察院等部門的電話并不能相互轉(zhuǎn)接，如果聯(lián)系，務(wù)必自行查找并撥打聯(lián)系電話。

提示三：公安機關(guān)偵辦案件過程中，如確需凍結(jié)當(dāng)事人銀行賬戶，會按照程序通過銀行等金融機構(gòu)辦理，無需通知當(dāng)事人。即使需要采取保護措施，也會讓當(dāng)事人去金融機構(gòu)當(dāng)面辦理，而不會讓當(dāng)事人將款項轉(zhuǎn)移至所謂“安全賬戶”內(nèi)。

提示四：所謂“保密”要求都是犯罪分子為防止受害人被他人提醒勸導(dǎo)而進行的恐嚇。接到此類可疑電話要相信家人、有反洗錢和反詐騙知識的金融機構(gòu)工作人員而不是電話中的陌生人，或直接撥打110電話報案。

二、預(yù)防洗錢活動，應(yīng)該怎么做？

1.選擇安全可靠的金融機構(gòu)

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)對在依法履行反洗錢法職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。

中原信托有限公司成立于1985年，是經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)成立的國有控股信托金融機構(gòu)，注冊資本金人民幣25億元，可為機構(gòu)和高端個人客戶提供專業(yè)的信托理財服務(wù)。截至2015年12月末，受托人累計管理信托財產(chǎn)4128億元，按時足額交付到期信托財產(chǎn)2876億元，累計向客戶分配信托收益403億元，實現(xiàn)自主開發(fā)類信托本金、收益兌付率100%，全部到期信托項目均實現(xiàn)了信托目的。

2.主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

（1）開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件

（2）存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件

（3）他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件

（4）身份證件到期更換時，請及時通知金融機構(gòu)進行更新

3.不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：

（1）他人借用您的名義從事非法活動；

（2） 協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

（3） 您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

（4） 您的誠信狀況受到合理懷疑；

（5） 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。

4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

5.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

6.遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢

7.舉報洗錢活動，維護社會公平正義