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高凈值群體更適合信托與PE投資

       首先,在短期通脹壓力較大的市場(chǎng)形勢(shì)下,類固定收益產(chǎn)品仍然應(yīng)該是投資者資產(chǎn)配置的重要組成部分。類固定收益產(chǎn)品主要是信托類產(chǎn)品,由于保障措施得當(dāng),風(fēng)險(xiǎn)可控、可識(shí)別、可忍受并且收益明確,有著與傳統(tǒng)固定收益產(chǎn)品相似的屬性,所以信托類產(chǎn)品在收益率上更具吸引力。很多投資者通常認(rèn)為固定收益產(chǎn)品收益率低不愿意購(gòu)買,其實(shí)目前類固定收益類產(chǎn)品(主要是信托產(chǎn)品)的年化收益率多為7-12%,有的產(chǎn)品甚至可以到達(dá)15%,且風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低,并在通脹情況下,仍可以獲得額外的穩(wěn)定收益。

       其次,在中國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)逐漸走向成熟的情況下,當(dāng)投資者熟悉PE投資(私募股權(quán)投資)的運(yùn)作后,會(huì)發(fā)現(xiàn)優(yōu)秀的PE管理人旗下的基金其實(shí)是風(fēng)險(xiǎn)較低,收益偏高的投資產(chǎn)品。對(duì)于嗅覺(jué)敏銳的高端投資者來(lái)說(shuō),PE基金也是近年來(lái)資產(chǎn)配置大熱之選。國(guó)內(nèi)主流的PE基金是以投資擬上市公司的股權(quán)為主要方式,通過(guò)被投資企業(yè)的內(nèi)生成長(zhǎng)及其上市后的估值膨脹獲得投資回報(bào)。從私募投資的投資標(biāo)的和退出渠道上看,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)處于非常好的時(shí)期。由于處于結(jié)構(gòu)化調(diào)整和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的重要階段,國(guó)內(nèi)有著豐富的中小企業(yè)資源,而隨著去年創(chuàng)業(yè)板的開(kāi)閘和國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)新股的高估值,給予了現(xiàn)階段PE退出難得的機(jī)會(huì),正是由于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)上市企業(yè)數(shù)量快速增長(zhǎng)并且PE投資退出渠道的暢通,所以現(xiàn)在是投資PE基金比較好的時(shí)機(jī)。據(jù)統(tǒng)計(jì),全美排名前四分之一的優(yōu)秀PE基金投資公司的收益率是全美PE基金平均收益的三倍左右,與此同時(shí)國(guó)內(nèi)也已經(jīng)涌現(xiàn)出一批成熟的PE管理人和不少成功的PE基金案例,結(jié)合國(guó)家對(duì)PE基金的扶持政策, PE投資對(duì)很多投資者來(lái)說(shuō)是不錯(cuò)的選擇。

       再者, 投資于證券市場(chǎng),需要的不僅是較高的投資素養(yǎng),還需要耗費(fèi)不少的時(shí)間和精力,投資者難免會(huì)每天受到證券市場(chǎng)起落的影響。所以建議大部分投資者可以減少對(duì)證券類產(chǎn)品的配置,選擇穩(wěn)定性更高及更輕松的金融產(chǎn)品。

       筆者建議高凈值人群,在目前的市場(chǎng)格局下,可以嘗試加大類固定收益產(chǎn)品、PE的配置,減少二級(jí)市場(chǎng)金融產(chǎn)品投入。但是在這兩類產(chǎn)品的選擇上,高凈值人群還需要在專業(yè)機(jī)構(gòu)的幫助下,精選優(yōu)秀的PE基金、找到合適的信托產(chǎn)品,力求在投資上更加主動(dòng),以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化,保障資產(chǎn)安全并提高投資收益。