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9月28日上午，中原信托2018年“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)大講堂”在鄭州總部會(huì)議室如期開(kāi)講，120多名員工在現(xiàn)場(chǎng)或通過(guò)遠(yuǎn)程會(huì)議方式參加了為期一天的培訓(xùn)。

“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)大講堂”系列培訓(xùn)課程由中原信托內(nèi)部講師自主開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，旨在通過(guò)主題式演講和互動(dòng)式分享的形式，引導(dǎo)員工正確把握行業(yè)監(jiān)管政策及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理要求，并借助行業(yè)案例解析識(shí)別防范各類風(fēng)險(xiǎn)，提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和內(nèi)控管理水平，確保中原信托健康可持續(xù)發(fā)展。

在本期培訓(xùn)中，風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)控經(jīng)理賈賽可以“行業(yè)監(jiān)管政策梳理及房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票質(zhì)押項(xiàng)目風(fēng)控要點(diǎn)”為主題，系統(tǒng)梳理解讀了2017年底以來(lái)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的對(duì)信托公司業(yè)務(wù)開(kāi)展影響較大的監(jiān)管文件，總結(jié)了房地產(chǎn)股權(quán)投資項(xiàng)目交易模式和風(fēng)控要點(diǎn)，通過(guò)數(shù)據(jù)與實(shí)證解析了股票質(zhì)押標(biāo)的的篩選原則及風(fēng)控要求。

風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)控經(jīng)理李雁波以“個(gè)人房抵貸業(yè)務(wù)模式和風(fēng)控要點(diǎn)”為主題，從個(gè)人房地抵貸業(yè)務(wù)的定義、主要模式、主要風(fēng)險(xiǎn)及控制等方面對(duì)個(gè)人房抵貸業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)介紹，深入分析個(gè)人房抵貸業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，分析各種模式設(shè)計(jì)背后的風(fēng)險(xiǎn)防控思路。

風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)控經(jīng)理靳勝勇以“征信合規(guī)操作”為主題，詳細(xì)闡述了征信查詢的重要性、征信內(nèi)控制度建設(shè)情況及查詢規(guī)范，并提出定期自查自糾及用戶梳理的重點(diǎn)要求。

法律事務(wù)與合規(guī)管理部合規(guī)經(jīng)理阮晨歡以“信托項(xiàng)目管理過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)及控制”為主題，通過(guò)相關(guān)法條解讀及近年來(lái)一系列信托司法案例分析，圍繞信托項(xiàng)目在“募、投、管、退”四個(gè)環(huán)節(jié)的全過(guò)程法律風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行了系統(tǒng)講解。

法律事務(wù)與合規(guī)管理部合規(guī)經(jīng)理梁濤以“股權(quán)投資法律風(fēng)險(xiǎn)防控”為主題，從公司四要素、公司治理架構(gòu)帶領(lǐng)學(xué)員理解股權(quán)項(xiàng)目的核心關(guān)鍵點(diǎn)，進(jìn)而講解了股權(quán)項(xiàng)目中盡職調(diào)查的范圍及關(guān)鍵；最后對(duì)公司僵局問(wèn)題、對(duì)外擔(dān)保問(wèn)題和隨售權(quán)、拖售權(quán)與股權(quán)鎖定等問(wèn)題的防范進(jìn)行了法律解讀。

培訓(xùn)結(jié)束后，為提升培訓(xùn)效果、固化知識(shí)吸收，人力資源部針對(duì)本期培訓(xùn)內(nèi)容在次日上午組織了閉卷測(cè)試。

在《信托公司受托責(zé)任盡職指引》發(fā)布之際，中原信托組織本次培訓(xùn)，一方面使業(yè)務(wù)人員全面了解當(dāng)前“強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)監(jiān)管”的監(jiān)管要求，提升員工合法合規(guī)意識(shí)，有效防范各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司持續(xù)健康發(fā)展；另一方面也是中原信托依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、保障信托各方當(dāng)事人合法權(quán)益、切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任的體現(xiàn)。