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探索信托文化培育機(jī)制

2019年以來，信托公司在積極探索戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)升級(jí)的過程中，也深入開展了各類信托文化建設(shè)工作，各信托公司形成了多種類型的信托文化培育機(jī)制，并積極為即將開展的信托文化建設(shè)五年計(jì)劃制定公司級(jí)的規(guī)劃。

一、升級(jí)公司戰(zhàn)略，引導(dǎo)文化培育

公司戰(zhàn)略是對(duì)未來如何獲得競爭優(yōu)勢作出的選擇，是前進(jìn)的大方向。戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，不僅需要分析外部環(huán)境、公司內(nèi)部資源和核心優(yōu)勢等，還應(yīng)與受托人定位相匹配，與受托文化相匹配，將實(shí)現(xiàn)受益人合法利益最大化作為公司價(jià)值取向和實(shí)現(xiàn)股東利益的基礎(chǔ)和前提。2019年，許多信托公司更加重視信托文化、公司文化建設(shè)與公司戰(zhàn)略目標(biāo)緊密融合，在戰(zhàn)略制定、執(zhí)行過程中培育信托文化和公司文化。

例如，中航信托在全面解讀公司的歷史文化脈絡(luò)，探究經(jīng)營管理活動(dòng)的現(xiàn)狀，分析未來發(fā)展面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)的基礎(chǔ)上，找到信托文化與航空文化的結(jié)合點(diǎn)。將航空工業(yè)的忠誠精神、奉獻(xiàn)精神、創(chuàng)新精神、逐夢精神在信托業(yè)務(wù)上傳承和體現(xiàn)，堅(jiān)持以戰(zhàn)略和文化為引領(lǐng)，致力于打造“成為備受信賴、專業(yè)領(lǐng)先、廣獲尊重的金融整合服務(wù)商”。華潤信托結(jié)合公司戰(zhàn)略目標(biāo)等關(guān)鍵要素，在內(nèi)外部廣泛開展調(diào)研，了解對(duì)華潤文化的認(rèn)知和同業(yè)文化體系，最終在核心要素明確的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步豐富文化內(nèi)涵，形成具有華潤信托特色的使命、愿景、價(jià)值觀與企業(yè)文化定位。本著“誠實(shí)守信、業(yè)績導(dǎo)向、以人為本、創(chuàng)新發(fā)展”的價(jià)值理念，華潤信托要求員工秉承“務(wù)實(shí)、專業(yè)、協(xié)同、奉獻(xiàn)”的企業(yè)精神，與行業(yè)共同行穩(wěn)致遠(yuǎn)地發(fā)展。

二、優(yōu)化公司治理，支撐文化培育

公司治理機(jī)制是信托文化培育的重要支撐。加強(qiáng)對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員信托文化的教育和培訓(xùn)，有利于確保有關(guān)人員熟悉信托文化本質(zhì)要求，以身作則確定受托人定位。優(yōu)化董事遴選機(jī)制提高董事會(huì)履職能力，可以促進(jìn)董事充分履行誠信義務(wù)、看管責(zé)任、勤勉義務(wù)，及時(shí)糾正信托公司偏離受托人定位和發(fā)展方向的問題。做實(shí)監(jiān)事會(huì)功能，優(yōu)化監(jiān)事會(huì)結(jié)構(gòu)，增加外部監(jiān)事占比，可以確保監(jiān)事會(huì)獨(dú)立行使監(jiān)督職能，開展履職評(píng)價(jià)。規(guī)范高級(jí)管理層履職，提升高級(jí)管理人員信托專業(yè)素養(yǎng)，切實(shí)加強(qiáng)高級(jí)管理層履職約束，可以嚴(yán)防內(nèi)部人控制和侵害受益人合法利益情形的發(fā)生。

根據(jù)監(jiān)管要求，各信托公司須由董事長或者總經(jīng)理牽頭，確立信托文化建設(shè)牽頭部門和責(zé)任人員。可以成立信托業(yè)企業(yè)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)企業(yè)文化建設(shè)事宜。從2019年68家信托公司的實(shí)踐來看，公司治理層面支撐文化建設(shè)取得了一些進(jìn)展。例如，東莞信托在董事會(huì)下已設(shè)立專門的信托委員會(huì)，可加強(qiáng)指導(dǎo)公司開展信托文化建設(shè)，并成立了信托文化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)統(tǒng)籌信托文化各項(xiàng)工作開展；廈門國際信托以董事會(huì)為信托文化建設(shè)的統(tǒng)籌層級(jí)，通過治理結(jié)構(gòu)調(diào)整及制度創(chuàng)新，將信托文化貫徹到公司經(jīng)營的全方面、全流程當(dāng)中。通過建立戰(zhàn)略委員會(huì)加大對(duì)公司中長期戰(zhàn)略的制定的精力投入，促進(jìn)信托文化與公司轉(zhuǎn)型發(fā)展深度結(jié)合。陜國投的董事會(huì)把信托文化建設(shè)擺在重要議事日程，強(qiáng)化戰(zhàn)略引領(lǐng)。公司黨委每半年要專題聽取研究信托文化建設(shè)情況，經(jīng)營層專題討論信托文化教育活動(dòng)方案，將信托文化全方位融入企業(yè)文化建設(shè)、品牌宣傳當(dāng)中，監(jiān)事會(huì)對(duì)企業(yè)文化建設(shè)進(jìn)行有效監(jiān)督。

三、制定業(yè)務(wù)指引，促進(jìn)文化落實(shí)

信托文化的踐行需要落實(shí)到業(yè)務(wù)層面，信托公司應(yīng)制定完善符合信托文化和受托責(zé)任的信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程，將良好信托文化貫穿于信托業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)、銷售和運(yùn)營管理環(huán)節(jié)。例如，2019年，平安信托提出“守正出新，行穩(wěn)致遠(yuǎn)，打造中國信托業(yè)第一品牌”的愿景目標(biāo)，按照專業(yè)、勤勉、盡職的要求積極培育受托文化、信義文化，嚴(yán)格履行受托人的義務(wù)，升級(jí)完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系，通過將消保工作納入公司章程、完善消保工作機(jī)制、舉辦形式多樣的宣傳活動(dòng)全面加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。2020年1月，中鐵信托打造出全新的“允執(zhí)其中，守信如鐵”品牌主流價(jià)值，在辦理一切信托事務(wù)時(shí)，懇切地執(zhí)行正確適中之道，不偏不倚，無過無不及，堅(jiān)定不移地信守承諾?！霸蕡?zhí)其中 守信如鐵”品牌口號(hào)，體現(xiàn)了自覺履行受托人五大主要義務(wù)的態(tài)度和決心：“無過”體現(xiàn)了不可魯莽、小心謹(jǐn)慎的注意義務(wù)；“無不及”體現(xiàn)了不可懈怠、有所作為的投資義務(wù)；不偏不倚”體現(xiàn)了公平對(duì)待義務(wù)、分別管理信托財(cái)產(chǎn)義務(wù)；“守信如鐵”體現(xiàn)了不忘初心、忠于所托的忠實(shí)義務(wù)。

四、改革考核制度，激勵(lì)文化培育

信托公司激勵(lì)文化培育的考核制度改革主要從兩個(gè)方面入手，一是將信托文化建設(shè)制度化并進(jìn)行考評(píng)，在執(zhí)行中深入人心；二是將績效考評(píng)體系與提升受托服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略方向相結(jié)合，在實(shí)踐中潛移默化。

企業(yè)文化得到全面貫徹的重要前提之一是信托文化和企業(yè)文化的成文化、制度化和可執(zhí)行化。2019年，多家信托公司將信托文化和企業(yè)文化納入考核激勵(lì)機(jī)制，將信托文化培育工作的主動(dòng)性和積極性以及影響力等作為績效考核的獎(jiǎng)勵(lì)目標(biāo)，對(duì)影響信托文化建設(shè)事件等作為處罰事項(xiàng)。例如，光大興隴信托先后制定了《光大興隴信托有限責(zé)任公司輿情工作管理辦法》《光大興隴信托有限責(zé)任公司新聞宣傳工作管理辦法》和《公司聲譽(yù)管理獎(jiǎng)懲細(xì)則》，從制度層面引導(dǎo)公司有效管理文化宣傳工作，并加入考核機(jī)制，助力公司信托文化的建立與培養(yǎng)。

一些信托公司優(yōu)化考評(píng)機(jī)制和薪酬安排，激勵(lì)維護(hù)公司誠信、增強(qiáng)專業(yè)能力的行為，糾正過分追求短期回報(bào)、忽視受益人合法權(quán)益的不當(dāng)行為。例如，平安信托將實(shí)施全新激勵(lì)機(jī)制，把“發(fā)動(dòng)機(jī)”安裝到每個(gè)經(jīng)營層級(jí)、每一名員工身上，打開員工收入、職業(yè)和精神三大通道，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值和公司發(fā)展的有機(jī)統(tǒng)一，打造具有平安信托特色的領(lǐng)先文化。廈門國際信托在績效考核機(jī)制中對(duì)信托文化所鼓勵(lì)的信托本源業(yè)務(wù)、主動(dòng)管理信托業(yè)務(wù)以適當(dāng)傾斜。

五、加強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)控，督促文化培育

內(nèi)控合規(guī)體系和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制是督促信托文化培育的重要機(jī)制。2019年以來，信托公司不斷增強(qiáng)內(nèi)控、風(fēng)控體系建設(shè)，通過提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平為信托受益人創(chuàng)造價(jià)值，從而為公司創(chuàng)造價(jià)值。同時(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，確保將信托文化建設(shè)貫穿在公司治理、經(jīng)營管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理中。評(píng)估各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程及內(nèi)控機(jī)制是否符合受托人定位，查找存在的缺陷，適時(shí)進(jìn)行修訂完善，確保各項(xiàng)規(guī)章制度和流程符合良好信托文化的要求。

例如，華潤信托根據(jù)信托文化建設(shè)工作方案的要求，將完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)作為2020年管理效益提升專項(xiàng)工作。按照“合規(guī)性、時(shí)效性、有效性、全面性、關(guān)聯(lián)性、可操作性”的原則，從符合監(jiān)管、股東的最新規(guī)定等角度對(duì)現(xiàn)行規(guī)章制度進(jìn)行全面檢視和梳理。落實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)決策部署，對(duì)標(biāo)同行先進(jìn)實(shí)踐，結(jié)合公司發(fā)展戰(zhàn)略，通過訪談、資料查閱、穿行測試、抽樣測試、調(diào)查問卷等方式進(jìn)一步診斷與改善，優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)，力求細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管控顆粒度、靈敏性，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線。

六、規(guī)范員工培養(yǎng)，樹立受托意識(shí)

信托文化的踐行體現(xiàn)在每一個(gè)信托從業(yè)人員的日常行為上。信托公司應(yīng)不斷規(guī)范員工日常從業(yè)行為，將良好信托文化養(yǎng)成于日常行為，鍛煉和培養(yǎng)具備信托經(jīng)營理念、專業(yè)素養(yǎng)高、合規(guī)意識(shí)強(qiáng)的高素質(zhì)人才隊(duì)伍。加強(qiáng)員工精神引領(lǐng)和文化引導(dǎo)，教育員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和利益觀，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)工作環(huán)節(jié)中體現(xiàn)良好的信托職業(yè)操守。加大對(duì)員工信托文化和價(jià)值觀認(rèn)同感的考核，逐步養(yǎng)成員工的受托人意識(shí)。

例如，中航信托為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化價(jià)值引領(lǐng)作用，促進(jìn)公司健康高效發(fā)展，于2019年1月發(fā)布企業(yè)文化2.0版——《共同信約》，既繼承和弘揚(yáng)了優(yōu)良的股東文化基因，又適應(yīng)了新時(shí)代對(duì)信托業(yè)“堅(jiān)守信托本源、回歸受托人定位”的要求。通過文化建設(shè)和企業(yè)文化學(xué)習(xí)，真正讓企業(yè)文化內(nèi)化于心、外化于行，為公司發(fā)展提供強(qiáng)大的驅(qū)動(dòng)力。中鐵信托在2020年1月的品牌發(fā)布會(huì)上提出要堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，依托中國中鐵文化，大力弘揚(yáng)信托文化，加強(qiáng)“三優(yōu)企業(yè)”“四好團(tuán)隊(duì)”“五德員工”的企業(yè)文化建設(shè)，發(fā)揮信托優(yōu)勢，服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)社會(huì)民生、助力地方建設(shè)，追求企業(yè)與合作伙伴、股東、社會(huì)的共同發(fā)展、互利共贏，形成具有中鐵信托特色的品牌文化。

信托文化建設(shè)的未來展望

一、信托文化將為行業(yè)塑造新形象

信托公司將在銀保監(jiān)會(huì)、信托業(yè)協(xié)會(huì)的指引下深入貫徹落實(shí)信托文化建設(shè)工程五年計(jì)劃，遵循文化建設(shè)的一般規(guī)律和內(nèi)在邏輯，循序漸進(jìn)，繼續(xù)從公司治理、公司戰(zhàn)略、考核制度、業(yè)務(wù)指引等多個(gè)方面，引導(dǎo)道德理念、固化良好品行、強(qiáng)化文化認(rèn)同。逐步使以信托文化為指導(dǎo)的經(jīng)營理念、展業(yè)規(guī)范變?yōu)樾磐袕臉I(yè)人員的一種行為習(xí)慣，使履行受托人職責(zé)成為信托從業(yè)人員在業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的自覺行動(dòng)，從而展現(xiàn)信托行業(yè)的鮮明特色和良好形象。

二、信托文化將給行業(yè)注入新動(dòng)能

信托文化的深入人心將使行業(yè)充分理解信托的本質(zhì)是什么、能做什么、優(yōu)勢是什么、怎么做，幫助行業(yè)擺脫發(fā)展模式的路徑依賴，理解轉(zhuǎn)型發(fā)展的方向，加大對(duì)本源業(yè)務(wù)的探索力度，找到新的增長點(diǎn)。同時(shí)，信托文化建設(shè)也將使行業(yè)牢固樹立信托與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共生共榮的意識(shí)，創(chuàng)新運(yùn)用多種模式切入實(shí)體產(chǎn)業(yè)鏈，發(fā)掘增長動(dòng)能。各家信托公司也將更深入地思考公司發(fā)展的歷史文化傳統(tǒng)與現(xiàn)實(shí)機(jī)遇，探索差異化發(fā)展和專業(yè)化經(jīng)營的道路，形成各具特色的信托公司文化，成為引領(lǐng)公司創(chuàng)新發(fā)展的精神動(dòng)能，把文化的影響力轉(zhuǎn)換為公司的競爭力。

信托文化的建設(shè)是一個(gè)長期持續(xù)的過程。整體來看，在過去發(fā)展過程中，行業(yè)對(duì)文化建設(shè)的重視程度相對(duì)不足，未來還需要長期的積淀和涵養(yǎng)，功在當(dāng)下，利在長遠(yuǎn)。信托業(yè)要堅(jiān)定轉(zhuǎn)型發(fā)展的信心，堅(jiān)守受托人定位，鍥而不舍地開展信托文化建設(shè)，通過文化的力量重塑行業(yè)新形象，注入發(fā)展新動(dòng)能。

（本文轉(zhuǎn)載自“中國信托業(yè)協(xié)會(huì)微信”）