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今年以來,在國家"擴(kuò)內(nèi)需,保增長"的大背景下,信托發(fā)行規(guī)模呈現(xiàn)井噴狀態(tài),信托這一融資渠道越來越受到政府、企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個人投資者的關(guān)注,那么信托與其他融資方式相比有什么區(qū)別?
信托在世界金融體系及服務(wù)中占據(jù)著不可或缺的位置,與其他融資方式相比具有特殊的優(yōu)勢:
一是具有功能跨度大的優(yōu)勢,信托兼具融資與投資功能;又有資源整合功能:有機(jī)連接貨幣、資本、產(chǎn)業(yè)三大市場;此外還具有財產(chǎn)管理功能:為各類機(jī)構(gòu)、企業(yè)、自然人提供多種資產(chǎn)管理和增值服務(wù)。
二是信托資金運(yùn)用具有廣泛性、多元性、融合性及創(chuàng)新性,既可以向企業(yè)貸款,又可進(jìn)行股權(quán)投資,還可進(jìn)行財務(wù)顧問、并購等投行業(yè)務(wù);涉及國企改革、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、能源開發(fā)、房地產(chǎn)開發(fā)等多個領(lǐng)域。
三是信托與其他融資方式有很強(qiáng)的優(yōu)勢互補(bǔ)及聯(lián)動經(jīng)營能力,信托業(yè)務(wù)與銀行、證券、保險及擔(dān)保等機(jī)構(gòu)有廣闊的合作空間。
四是信托財產(chǎn)具有獨(dú)立性,信托財產(chǎn)與委托人未設(shè)立信托的其他財產(chǎn)相區(qū)別,具有破產(chǎn)隔離功能。
此外,通過貸款或股權(quán)形式,信托也可解決項目資本金不足的問題,在目前的信托融資中,有大量的基礎(chǔ)設(shè)施信托,為政府、企業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施投資項目提供資金支持。據(jù)了解,通過信托渠道,四川省域企業(yè)已獲得400億元融資服務(wù)。
當(dāng)前,隨著國家政策推動,信托業(yè)還可進(jìn)入私人股權(quán)投資(PE)、產(chǎn)業(yè)投資基金、房地產(chǎn)信托基金(REITS)等融資項目??梢哉f,如果運(yùn)用好信托的優(yōu)勢和特點(diǎn),能緩解當(dāng)前企業(yè)資本金不足的難題。