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反洗錢十周年:預(yù)防洗錢活動(dòng)、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序

日期:2015-10-29

一、洗錢案例

1.利用網(wǎng)銀支付寶盜取個(gè)人銀行卡資金

黃先生收到一條關(guān)于X公司可辦理高額信用卡的短信。經(jīng)電話了解,對(duì)方告知辦理?xiàng)l件:一是需向該公司提供本人身份信息;二是需指定銀行辦理儲(chǔ)蓄卡并存入相應(yīng)資金;三是在儲(chǔ)蓄卡開戶時(shí)必須預(yù)留該公司提供的手機(jī)號(hào)碼。黃先生按照該公司提示在銀行辦理了銀行卡開戶,并存入4萬(wàn)元,填寫了該公司提供的經(jīng)辦人員手機(jī)號(hào)碼,之后,向該公司提供了儲(chǔ)蓄卡號(hào)。

犯罪分子以黃先生名義注冊(cè)支付寶賬號(hào),利用支付寶關(guān)聯(lián)儲(chǔ)蓄卡時(shí)只需驗(yàn)證注冊(cè)信息與銀行卡預(yù)留信息是否一致的漏洞,將支付寶賬戶與黃先生銀行賬號(hào)及預(yù)留手機(jī)號(hào)進(jìn)行綁定,利用支付寶密碼及手機(jī)驗(yàn)證功能將其資金轉(zhuǎn)走,通過(guò)ATM取現(xiàn)等手段,完成洗錢。

2.克隆銀行卡盜刷洗錢

廖先生在某酒店刷卡消費(fèi)時(shí),被用心不良的服務(wù)員竊取了銀行卡資料及密碼。隨后,犯罪分子利用電腦、制卡軟件、制卡機(jī)復(fù)制廖先生的銀行卡,持“克隆卡”到珠寶店盜刷了126萬(wàn)元,用于購(gòu)買金首飾一批。犯罪分子攜帶金首飾到另一個(gè)城市銷贓,獲得贓款人民幣92萬(wàn)元,完成洗錢。

3.出借身份證的洗錢陷阱

羅某以致富后向同村長(zhǎng)輩發(fā)放利是錢為由,向50多人借用身份證件辦理了多張銀行卡。羅某將近百?gòu)堛y行卡交給販毒團(tuán)伙,用于販毒資金的流轉(zhuǎn)和清洗。所涉銀行卡交易達(dá)數(shù)億元人民幣。案發(fā)后,公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了相關(guān)銀行卡并對(duì)相關(guān)人員實(shí)施審訊問(wèn)話,將犯罪分子繩之于法。

4.警惕以“洗錢”為名的詐騙

提示一:110是公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一接警電話,民警不會(huì)以110號(hào)碼撥打居民電話。公安機(jī)關(guān)偵辦案件也絕不會(huì)電話告知嫌疑人,如需調(diào)查肯定會(huì)當(dāng)面出示證件和文書。

提示二:郵局、銀行、公安局和檢察院等部門的電話并不能相互轉(zhuǎn)接,如果聯(lián)系,務(wù)必自行查找并撥打聯(lián)系電話。

提示三:公安機(jī)關(guān)偵辦案件過(guò)程中,如確需凍結(jié)當(dāng)事人銀行賬戶,會(huì)按照程序通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理,無(wú)需通知當(dāng)事人。即使需要采取保護(hù)措施,也會(huì)讓當(dāng)事人去金融機(jī)構(gòu)當(dāng)面辦理,而不會(huì)讓當(dāng)事人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移至所謂“安全賬戶”內(nèi)。

提示四:所謂“保密”要求都是犯罪分子為防止受害人被他人提醒勸導(dǎo)而進(jìn)行的恐嚇。接到此類可疑電話要相信家人、有反洗錢和反詐騙知識(shí)的金融機(jī)構(gòu)工作人員而不是電話中的陌生人,或直接撥打110電話報(bào)案。

二、預(yù)防洗錢活動(dòng),應(yīng)該怎么做?

1.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢法職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密,非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供,確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu),您的資金和個(gè)人信息才更安全。

中原信托有限公司成立于1985年,是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)成立的國(guó)有控股信托金融機(jī)構(gòu),注冊(cè)資本金人民幣25億元,可為機(jī)構(gòu)和高端個(gè)人客戶提供專業(yè)的信托理財(cái)服務(wù)。截至2015年12月末,受托人累計(jì)管理信托財(cái)產(chǎn)4128億元,按時(shí)足額交付到期信托財(cái)產(chǎn)2876億元,累計(jì)向客戶分配信托收益403億元,實(shí)現(xiàn)自主開發(fā)類信托本金、收益兌付率100%,全部到期信托項(xiàng)目均實(shí)現(xiàn)了信托目的。

2.主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別

(1)開辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好身份證件

(2)存取大額現(xiàn)金時(shí),請(qǐng)出示身份證件

(3)他人替您辦理業(yè)務(wù),請(qǐng)出示他(她)和您的身份證件

(4)身份證件到期更換時(shí),請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新

3.不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,可能會(huì)產(chǎn)生以下后果:

(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng);

(2) 協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng);

(3) 您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;

(4) 您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;

(5) 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

5.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

6.遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢

7.舉報(bào)洗錢活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義